职位描述
【工作内容】
- 负责对客户家庭进行全面的风险评估，识别潜在的家庭财务风险、健康风险及安全风险。
- 制定个性化家庭风险管理方案，包括保险规划、资产配置、紧急备用金设立等，以保障家庭成员的生活质量和财务安全。
- 定期跟踪与回顾家庭风险管理计划的执行情况，根据家庭成员变化或外部环境调整风险管理策略。
- 提供专业咨询，帮助家庭了解各种金融产品和服务，选择最适合自身情况的风险管理工具。
- 开展家庭风险管理培训，增强家庭成员的风险意识和自我保护能力。
【任职要求】
- 拥有金融学、保险学、财务管理或相关领域的本科及以上学历。
- 具备至少3年以上家庭理财规划、保险规划或风险管理相关工作经验。
- 持有AFP（金融策划师）、CFP（注册金融策划师）等相关专业资格证书者优先考虑。
- 熟悉各类金融产品及保险条款，具备良好的数据分析能力和风险评估技巧。
- 出色的人际沟通和客户服务能力，能够耐心倾听客户需求并提供专业建议。
- 工作认真负责，具有较强的团队合作精神和抗压能力。